Si bien la adopción generalizada de las transacciones digitales en general ha reducido la cantidad de efectivo que las organizaciones deben mantener y gestionar, en muchos contextos y circunstancias aún es necesario mantener, mover y realizar transacciones en efectivo. Este capítulo aborda diversos aspectos de la seguridad del efectivo, desde el robo y el hurto hasta los riesgos asociados a la programación del efectivo.
Si bien los riesgos relacionados con el efectivo y su gestión suelen ser responsabilidad del personal financiero y de gestión, las actividades relacionadas con el efectivo conllevan importantes riesgos de seguridad. Retirar o transportar grandes cantidades de efectivo expone a los trabajadores humanitarios a robos y hurtos. Viajar con efectivo, especialmente en zonas remotas o afectadas por conflictos, aumenta el riesgo de ser blanco de delincuentes o grupos armados. También es necesario considerar y abordar los riesgos de seguridad de los programas de efectivo, incluyendo los riesgos relacionados con la transferencia de fondos a los beneficiarios de la ayuda, el fraude y el daño a la reputación.
Para mitigar los riesgos relacionados con el efectivo, un primer paso esencial es realizar una evaluación de riesgos del flujo de efectivo en la organización, seguida del diseño e implementación de medidas de mitigación en los puntos de alto riesgo. Otras medidas incluyen:
Lo ideal sería que las medidas de mitigación fueran decididas e implementadas en colaboración entre el personal de seguridad y finanzas.
Muchas organizaciones han adoptado programas de transferencias de efectivo (cash) como una de sus principales modalidades para asistir a personas en crisis. El mecanismo de transferencia puede adoptar diversas formas, como transferencias digitales o cupones, pero también puede implicar la distribución de efectivo físico. El mecanismo de distribución debe ser adecuado al contexto y considerar las limitaciones prácticas y los riesgos de seguridad. El uso de bancos y otras instituciones financieras reduce potencialmente los riesgos de seguridad asociados con las transferencias de efectivo.
En general, al trasladar y almacenar dinero para actividades de programas de efectivo, se aplican muchas de las medidas de mitigación mencionadas anteriormente. Un análisis de riesgos adecuado, las medidas de mitigación y el monitoreo son cruciales. Es recomendable que el personal realice una evaluación de riesgos programática que considere todos los riesgos de seguridad para las organizaciones, el personal y los beneficiarios de la ayuda antes y durante el programa de efectivo. No solo el personal está en riesgo al manipular el efectivo, sino que no es raro que grupos delictivos ataquen y roben a los beneficiarios de los programas de efectivo. Los centros de distribución de efectivo también son lugares de alto riesgo y probablemente requerirán medidas de seguridad adecuadas. También existen riesgos asociados con el almacenamiento de datos financieros y de los beneficiarios, así como riesgos institucionales relacionados con el fraude, el desvío y la apropiación indebida que requieren mitigación.
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